永泰元年（公元765年）四月法照于南岳弥陀台广发弘愿，尽此形寿，每夏九旬，常入般舟念佛道场，决定毕生修持净土法门。同年，法照往长安（今西安），在章敬寺的净土院，依《无量寿经》撰写了第一部著作《净土五会念佛略法事仪赞》。此外，法照大师所撰写的第二部著作《净土五会念佛诵经观行仪》则更为详尽系统地介绍了他所倡导的净土五会念佛法门。
法照大师的一生有许多神奇殊妙的感应事迹。唐代宗大历二年（公元767年），迁居衡州（今湖南衡阳）云峰寺时，一日，于斋堂用餐时，从钵盂中，忽睹五色祥云及寺院、山林、流涧、石门等，距石门约五里处复见一寺，名大圣竹林寺。过些时日，也是在用餐时的钵中，见五色云彩、寺院的亭台楼阁等皆微妙无比，无有此界所见之土石秽恶，纯金色界，众宝交错，万千菩萨杂处其中，种种妙相宛若诸佛严净国土。及至用餐完毕，钵中诸境方才消失。师以所见请问大德，其中有嘉延、昙晖二僧告知曰“圣神变化，不可以凡情测，若论山川之势，乃五台尔”。获知许是五台圣境，师曾萌发朝山之愿，然因有诸障缘，未能如愿。
唐代宗大历四年（公元769年）的夏天，法照大师于衡州的湖东寺（或作湘东寺），启建五会念佛道场，六月初二日，也感得祥云弥漫道场，云中有诸楼阁，见数梵僧，身可丈余，执锡行道。阿弥陀佛及二菩萨现金色身，满虚空中。在会众等，咸皆清楚观见此景，无不欢喜踊跃，焚香瞻礼。此情此景，良久方消。在当天晚间，师于道场外遇一老者，那老者质问师言：“汝曾发愿，往金色界，礼觐大圣，今何辄止?”大师答曰：“唯因时艰路难，不易前往”。彼老者复劝告法照说：“若有坚固愿心，何难之有?”言毕，消然不见其踪。法照大师甚感惊异，思索再三，自认志向未坚，遂即入道场于佛像前重发诚愿曰：“愿以此身，奉觐大圣，准夏满前往，任是火聚冰河，终无退堕。”
是年八月十三日，师与数位志同道合者，由南岳出发，行脚北上，一路果无艰险。历时七个多月，终于唐代宗大历五年（公元770年）四月到达五台县境的佛光寺。法照于五台山间蒙大圣普贤菩萨不思议光的摄照，又得善财、难陀二童子的引路，来到了大圣竹林寺，所见景象果如钵中所见，略无差脱。大师即具威仪，入于寺中，至讲堂，见文殊、普贤二大菩萨各据东西狮子座上，万众围绕而为说法。师于二菩萨前，作礼问曰：“末代凡夫，去圣时遥，知识隘劣，障垢尤深，佛性无由显现，佛法浩瀚，未审修何法门，最为其要，惟愿大圣，断我疑网。”文殊菩萨答言：“汝今念佛，今正是时，诸修行门，无过念佛，供养三宝，福慧双修，此之二门，最为善要。我于过去劫中，因观佛故，因念佛故，因供养故，得一切种智。是故一切诸法，般若波罗蜜，甚深禅定，乃至诸佛，皆从念佛而生，故知念佛，诸法之王。”师复问曰：“当云何念?”文殊言：“此世界西，有阿弥陀佛，彼佛愿力，不可思议，汝当继念，令无间断，命终决定往生，永不退转。”开示完毕后，二大菩萨同舒金臂，摩师之顶，为师授记曰：“汝以念佛故，不久当证无上正等菩提，若善男子等，愿疾成佛者，无过念佛，则能速证无上菩提。”师闻此语已，疑网悉除。欢喜踊跃，作礼而退。于顷刻间，所有景象已失所在，大师内心怅然悲感，便于所在之处立石以为标记。
这一年的四月初八释迦佛诞日，大师于华严寺般若院西楼下安止。四月十三日师与五十余僧，同往金刚窟，虔心礼拜三十五佛名，师礼才十遍，忽见其处，广博严净，琉璃宫殿，文殊、普贤与众菩萨俱在一处，大师见此情景，唯自欣喜，未曾言说，默然随众归寺，其夜三更时分，在华严寺般若院西楼，见有诸灯炬于寺东岩壑之畔，随师咒愿，变化无穷，甚为奇妙，此情景甚为激发师之热诚，于是乘夜独诣金刚窟所，五体投地，虔诚顶礼，祈愿得见文殊大圣，幸蒙圣僧佛陀波利（华言觉护。北印度人）的引导，进入一所名为：“金刚般若寺”的道场中，见四处皆异宝庄严，光明闪烁，观见殿堂之中文殊大圣，处位尊严，无以伦比。大师得见此景，信念倍增，念佛修行更加勇猛精进。
唐代宗大历五年（公元770年）十二月，大师于华严寺入念佛道场，下定决心，断绝饮食，给自己订好时间，以求克期取证，誓愿求生西方净土，到了第七日的初夜，大师正用功时，见一梵僧入道场对他说道：“师所见五台山之圣境，何故不说，胡不传示于人?”言讫随即隐去，法照闻此言已，内心尚存疑虑，也就未作决定是否向众人表明所见之境。次日申时，师于道场又遇一老梵僧神色严峻地对大师言：“法师于五台所见到的灵异境相，请普示众生，以令闻道生信，使发无上菩提心，而获大利乐，胡不为耶?”大师答言：“实无心隐瞒圣道，惟恐闻者信念不坚而生疑心招致诽谤耳！”老僧开导说：“大圣文殊，现在此山，尚招人谤，汝何惜焉?但使众生，见闻之者，发菩提心，作毒鼓耳！”于是法照大师便回忆自己所见到的不思议境界，记录成册，这就是法照大师传世的另外一部著作《大圣竹林寺记》。后来，法照大师在五台山中台麓菩萨变化而有的竹林寺题额处，距华严寺南十五里，凭记忆中的印象，仿建了一所宏伟庄严的寺院，仍号竹林寺。以为永久之纪念。翌年正月，大师与江东释慧从和华严寺僧众崇晖、明谦等三十余人再往金刚窟所，及立石标记处，瞻仰旧处，于礼拜时，也是有缘遇上奇异景象，是以大众方知法照大师所见实为不虚。俱念宿缘多幸，得与同游，因而将之书写记录在金刚窟的屋壁上，普令见闻者，同发胜愿心，共修无上道。
大历十二年（公元777年）九月十三日，大师与弟子八人：纯一、惟秀、归政、智远、沙弥惟英、优婆塞张希俊、童子如静等，在东台见有白光四道，紧接着便有五色奇特云一红色圆光，微妙无比，文殊菩萨乘青毛狮王，涌现光中，在场大众全都清楚目睹这一殊胜景象。于此同时，天雨雪花，与五色毫光相和，遍布整个山谷。
自此之后，大师的信念与道心益加坚固，专心致志地念佛，修持精苦，日夜无旷。从他能入定往极乐世界亲见阿弥陀佛来看，大师的念佛境地决非一般，往生净土自然不在话下。然而大师的往生日期与情形却无从得知，单据有关史料记载，大师一日正念佛时，有梵僧入道场告言：“汝之净土花台现矣，后三年花开，汝当往矣！”过三年，大师自知生西之期已至，普告大众说：：“吾行矣！”言已，端坐而寂。
大师住世时，常行般舟三昧，自修五会念佛，也以五会念佛之法教人修行。当时的代宗皇帝于长安城内，常闻东北方有念佛声，遣使寻觅至山西太原地界，果见大师于彼弘教，修行念佛法门。
于是下诏书，迎入宫中，封为国师，教宫人修五会念佛。之后的德宗皇帝于兴元元年（公元784年）也请师入宫中，教五会念佛。因此之故，大师又号“五会法师”。在净土宗的祖师中，被封为国师者，为数甚少，大师之所以能得到帝王的尊崇，实则与他的念佛三昧功夫分不开。而后人将大师尊为净土宗的第四代祖师，这除了基于他与三祖承远大师有师承关系外，同时也因为他在弘扬净土念佛法门上取得了特殊的功绩。